定年後のお金と暮らしのアドバイザー
タナカＦＰオフィス

住宅の購入は人生の3大資金（教育・老後・住宅）の一つです。
マイホームを持つという夢は限りなく広がりますが、失敗をしないよう資金面について慎重に検討をしましょう。
・住宅購入にかかる諸費用をチェック。（購入前、購入後の諸費用）
・購入時の頭金はいくらあれば良いのか？（住宅業者からは頭金無しでも大丈夫と言われました。）
・無理なく払える毎月返済額はいくら？　その場合借入可能額は？・返済負担率とは？
・元利均等返済、元金均等返済、それぞれのメリットは？
・金利タイプは固定金利型、固定金利選択型、変動金利型、それぞれのメリット・デメリットは？
・借り換えと繰り上げ返済の活用も考えることが大事です。

教育費も人生の3大資金（教育・老後・住宅）の一つです。
教育費はお子様の進学プランによって大きく変わります。幼稚園から大学まで、すべて公立を選択した場合は約790万円、すべて私立を選択した場合は約2,300万円になります。さらに習い事に関わる費用も掛かります。教育費は計画的に貯蓄で備えることが大切です。また、教育資金が目標に届かない場合は教育ローン、奨学金を利用することも検討する必要があります。ご相談者やお子様のご希望と家計の状況を見ながらご相談に応じさせて頂きます。

人生において、大きなアクシデントがあっても、資金面で生活に大きな影響を及ぼさない（最小のダメージで済ませる）方法が、生命保険であり、損害保険の役割です。
目的にあった保険の加入になっているのか？
必要保障額（万一の時に必要なお金）に合った契約になっているか？
必要保障額の目安はいくらなのか？
保険の見直しのタイミングはいつなのか？
医療保障はどのくらい必要なのだろうか？
火災保険と地震保険の基本とは？
ご相談者にとって、本当に必要な保障とその為の費用（保険料）についてご相談に応じます。

相続は誰にでも訪れますが、いつやってくるかわかりません。親の思いが通じず、相続人のそれぞれの思いによっては、「争族」という不幸を招くことにもなりかねません。親の相続、ご自身の相続について、基本事項をご理解いただき、円満な相続となるようアドバイスをさせて頂きます。また、生前贈与のポイントについても基本的な事項をアドバイス致します。
尚、具体的な遺言書の作成や相続税の計算、贈与税対策につきましては、ご相談者のご意向を確認の上、当オフィスが提携をしている行政書士、司法書士、税理士を紹介させて頂きます。

将来の目標に向けて、まとまったお金を貯めるためには、計画的な積立が必要です。（教育資金、住宅購入の頭金、老後資金等の準備。）資産運用の基本事項及び「iDeCo」、「NISA」、「つみたてNISA」を通じた資産形成についてアドバイスをさせて頂きます。
尚、個別具体的な投資商品の斡旋は行うことができませんので、ご了承願います。