定年後のお金と暮らしのアドバイザー
タナカＦＰオフィス

5月：50代男性　生命保険の見直し（保険料が大きいと感じている）。現在の金融資産
                       で将来の施設入居まで考えた場合大丈夫なのか？

　　 70代女性    子供への相続、孫への生前贈与について相談
　　　　　　　　
　　 70代女性　 夫婦間の居住用不動産贈与について相談。
　　　　　　　　
　　 80代男性　 お墓が無いため散骨手続きをしたい、遺言書の書き方、リースバック
　　　　　　　　について等々、様々な情報がある為、用意しなければという気持ちは
　　　　　　　　あるが、何をどのようにすれば良いのか整理がつかない。
　　　　　　　　
6月：60代男性　退職後のライフプランについての相談。自身でキャッシュフロー表を
　　　　　　　　作成済みのうえで相談。
　　　　　　　　
7月：80代男性　相続に際して、後妻との子供に疾患がある為、将来を考えて全財産を
　　　　　　　　相続させたい。前妻との間にも子供があったが、1歳の時に離婚し、そ
　　　　　　　　の後会っていない。

8月：60代女性　子供が2人いるが、一人に知的障害のある。本人にことも気になるが、
　　　　　　　　これまで苦労をさせてきた、もう一人の子供に手厚く相続をさせた
　　　　　　　　い。遺言書での対応方法についての相談。

　　 90代男性　 現在作成中の遺言書について見て欲しい。
　　　　　　　　相続時精算課税制度について教えて欲しい。

　　 70代女性    夫が亡くなったが、台湾から帰化しており、台湾での戸籍の確認につ
　　　　　　　　いてアドバイスをして欲しい。

9月：50代女性　夫退職後のライフプランについての相談。老後の生活資金が足りるの
　　　　　　　　か不安、キャッシュフロー表を作成した上で、アドバイスが欲しい。

10月：60代男性　自営業、家族（妻、子供3人）、現在の貯蓄を取崩すことで、子供の
　　　　　　　　 教育費、老後資金を賄うことができるか、キャシュフロー表を作成し
                         た上で、アドバイスをして欲しい。

11月：50代男性　定年を控え、退職金、現在の貯蓄、今後の年金を基に、キャシュフロ
　　　　　　　 　ー表を作成の上、不足が無いかアドバイスをして欲しい。
　　　　　　　

4月 : 30代女性　40歳以降のライフプランを検討中
　　　　　　　　マイホームを購入する為の資金計画について相談
　　  20代女性　奨学金の返済を踏まえて、家計の見直しをしたい
　　　　　　　　保険料の節約についても相談したい

        50代男性　大学生と高校生の子供があり、60歳定年後に住宅ローンが残る
　　　　　　　　リタイア後のライフプランついて相談　　 

5月：30代男性　現在マンションの購入を検討中
　　　　　　　　マイホームを購入する為の資金計画について相談　　
　　  50代男性　退職金、企業年金、公的年金の有効な受給方法について相談

6月：30代女性　子供の教育費、老後資金を加味したうえで、住宅購入に際して
　　　　　　　　住宅ローンの適切な借入額、返済計画を相談　　　　　
　　  30代男性　近々結婚を予定しており、結婚後のライフプランの立て方について
　　　　　　　　相談

7月：50代女性　退職後のライフプラン
　　　　　　　　退職一時金受取後、iDeCoの一時金を受け取る際の所得控除について
　　  60代女性　遺族年金受給中、借金の返済に追われている。生活の立直しについて

8月：60代男性　個人年金、iDeCoの受け取り方について相談

　　  50代女性　おひとり様、会社の早期退職制度を利用して退職予定、退職後の
　　　　　　　　ライフプランについて相談
　　  50代女性　配偶者は亡くなった後の年金受給について相談

9月：70代女性　夫の余命宣告を受けた。夫が亡くなったときに備えての対策について
　     70代男性　一人暮らし、ガンに罹った。実兄、姪に対しての相続、死後事務につ
　　　　　　　　いて相談
　　  80代男性　夫婦で相談。自分が亡くなった場合、先妻との子供（音信不通）への
　　　　　　　　遺留分に関する相談

　　  60代男性　一人暮らし、実弟と2の姪がいる為、自分の財産を渡したい。どのよう
　　　　　　　  にすれば良いのか相談　

        70代男性　ガンのステージ４の宣告を受けた。今のうちに遺言書の準備をしてお
                       きたいので、書き方等について相談したい

10月：30代男性　子供の出産を控えている。住宅購入を検討しているが借入金額につい
　　　　　　　　て相談したい
　　    30代女性   住宅の購入について、家計状況より見た、月々の返済金、頭金につい
　　　　　　　　て相談したい

11月：70代男性　叔母の相続について。自筆証書遺言の内容と、遺産分割協議書の作成
　　　　　　　　方法について

　　　 80代女性　娘と共有するマンションについて自分の持ち分を娘に相続させたい　
　　　　　　　　が、贈与と相続どちらが良いのだろうか？

　　　 50代男性　姉弟で叔父の養子となっている。叔父が逝去したが姉が叔父の預金を
　　　　　　　　引き出していることがわかった。このような場合の対処方法について

　　　 40代女性　本人は会社員、夫は自営業、自分が亡くなったときの年金を含めた老
　　　　　　　　後資金について相談したい

　　　 60代男性  企業型確定拠出年金の受取方法、70歳で公的年金を受け取った場合の
　　　　　　　　社保・税金について、キャッシュフロー表を作成して欲しい。

12月：30代男性　結婚を間近に控え、今後のライフプランについての相談
　　
　　　 50代男性　会社が早期退職者を募っている。早期退職した場合の老後の生活につ
　　　　　　　　いての相談

　　　 50代女性   母から、生命保険（一時払終身保険）を相続した。今後の自身の生活
　　　　　　　　を考えた場合、どのようにすれば良いのか？また国民年金は480ヵ月
　　　　　　　　まで加入すべきか？　

　　　 50代男性   定年後のシニアライフについて、現在の収入及び貯蓄でやっていける
　　　　　　　　か相談　キャッシュフロー表を作成の上、課題・対応策を提案

　　　 20代男性   住宅の購入を検討している。現在の夫婦の収入で、ローン返済も含め
　　　　　　　　て、今後必要となる子供の養育、教育資金の準備等、生活は大丈夫だ
　　　　　　　　ろうか？　住宅購入に際して親からの援助を受けたときの贈与に係る
　　　　　　　　相談

1月： 30代男性   結婚を控え、今後の家計についての相談。まず結婚後の夫婦の収入、
　　　　　　　　家計の支出状況を確認の上、再度相談を申し込んでいただく様にアド
　　　　　　　　バイス。

3月： 80代夫婦　子供達への相続について、独身長女を長男よりも優遇したい。
　　　　　　　　法定相続割合、遺留分、遺言書を作成することの必要性についてアド
　　　　　　　　バイス。

　　　70代夫婦　最近忘れっぽくなり、認知症を発症したときのことが不安。口座が凍
　　　　　　　　結された場合の対応等について相談。
　　　　　　　　「わたしの望ノート」（柏市が作成して配布しているのエンディング
　　　　　　　　ノート）を活用すること、柏市の地域包括支援センターに事前に相談
　　　　　　　　をしておくことをアドナイス。銀行に相談の上、代理人カードを作る
　　　　　　　　こともアドバイスした。

　　　70代女性　子供達への相続について、姉妹仲が良くない、できれば次女には財産
　　　　　　　　を残したくない、遺言書を作成したので、見て欲しい。
　　　　　　　　遺言書の内容では、残された姉妹のトラブルを作りだす恐れがあるこ
　　　　　　　　と、一時の感情に左右されず遺留分に配慮した平等は配分を心掛ける
　　　　　　　　ことをアドバイス。

　　　70代男性　相続税が掛かるのかどうかが分からず不安、また今後のライフプラン
　　　　　　　　いついてアドバイスして欲しい。
　　　　　　　　基礎控除額、不動産の評価方法、小規模宅地の特例、配偶者の税額軽
　　　　　　　　減などの基本事項について説明、必要に応じて税理士に相談すること
　　　　　　　　をアドバイス。ライフプランいついては現在の収入と支出を把握する
　　　　　　　　ことから将来の収支と貯蓄額の推移を把握することをアドバイスし
　　　　　　　　た。

　　　80代女性　相続税はどの程度の財産があるとかかるのか教えて欲しい。
　　　　　　　　相続税の基礎控除、不動産等の評価方法、小規模宅地の特例等につい
　　　　　　　　て基礎的な説明を行う。特定の子供に自宅を相続させたいとの思いが
　　　　　　　　あるようなので、遺言書を作成することをアドバイスした。

  4月：50代女性　将来のマネープランについて
　　    30代夫婦　子供の中学受験と教育資金について
　　    30代夫婦　将来、子供がインターナショナルスクールに進学した場合の教育資金
　　　　　　　　  と家族の家計収支について

  5月：30代夫婦　住宅購入（住宅ローン）と家計収支について
　　    60代夫婦　医療保険と終身保険の見直しについて
          30代男性　住宅購入について（今買うべきか、時期を待って資産運用すべきか）
　　    50代夫婦　退職後のライフプラン（キャッシュフロー表）作成について

  7月：30代女性　他県で別居する高齢の両親の扶養（税務上）について
　　    40代女性　現在の金融資産のポートフォリオ、老後の必要資金について

  8月：20代女性　住宅ローンについて（現在の住宅ローンの確認）
　　    30代夫婦　子供の教育費と住宅購入、現在の保険の見直し
　　    50代女性　現在所有する不動産の2人の子供相続について

10月：50代女性　現在所有する不動産の買替について（住宅ローン、賃貸の検討）
　　　 50代男性   老後資金の資産運用について
　　　 60代男性　定年後に必要となる費用（税金・社会保険料等）について

11月：50代女性　老後の家計収支の見通しについて
　　　 20代女性　結婚後の出産育児・教育に関わる費用と家計について

12月：30代女性　配偶者が外国人、今後の収入が不安、家計の見直しについて
　　　 60代夫婦　リタイアメントプランの立て方について
          60代男性　リタイアメントプラン（自身で作成）の確認と資産有用について

 1月 : 30代男性　子供の教育資金と将来マイホーム購入の頭金の積立について
　　　50代男性　定年を控え転職、収入が減る中での老後の生活について
　　　　　　　　 住宅ローンの返済、保険の見直しについて