定年後のお金と暮らしのアドバイザー
タナカＦＰオフィス

<2025年度>

 4月： 60代女性　賃貸マンション　から中古マンションを購入し住替えるにあたっ
　　　　　　　　  て,今後の生活設計踏まえての相談。

 5月： 60代男性　年内に退職予定。退職一時金、企業年金、生命保険年金の受取方に
　　　　　　　　  ついての相談。

 6月： 30代男性　夫婦で相談、これから出産育児、教育、住宅購入時期を迎え、今後
　　　　　　　　  の生活におけるお金の不安（やっていけるか？）。

 7月： 60代女性　夫婦で相談、夫は間もなく定年退職。子供はまだ大学生。これから
　　　　　　　　  の生活に不安がある。キャッシュフロー表を作成し、課題を可視化
　　　　　　　　  した上で、改善策を提案。

 9月： 50代男性　60歳定年を迎えるにあたり、今後のライフプランを整理したい。
　　　　　　　　  DCの受取方法を税金・社保への影響も踏まえてアドバイスして欲
　　　　　　　　  しい。住宅ローン残債の返済方法等。 

11月：60代男性　金融資産の運用方法について、安全な商品についてアドバイスして
　　　　　　　　  欲しい。（リピーター）

12月：60代夫婦　定年を迎えるにあたり、今後の収支、貯蓄残高の推移について、
                         キャッシュフロー表、ライフプランを作成して欲しい。

※ 他に電話相談 4月～12月までで、約75件の相談を受ける。

<2024年度>

5月：50代男性　生命保険の見直し（保険料が大きいと感じている）。現在の金融資産
                       で将来の施設入居まで考えた場合大丈夫なのか？

　　 70代女性    子供への相続、孫への生前贈与について相談
　　　　　　　　
　　 70代女性　 夫婦間の居住用不動産贈与について相談。
　　　　　　　　
　　 80代男性　 お墓が無いため散骨手続きをしたい、遺言書の書き方、リースバッ
                       クについて等々、様々な情報がある為、用意しなければという気持ち
                       はあるが、何をどのようにすれば良いのか整理がつかない。
　　　　　　　　
6月：60代男性　退職後のライフプランについての相談。自身でキャッシュフロー表を
　　　　　　　　作成済みのうえで相談。
　　　　　　　　
7月：80代男性　相続に際して、後妻との子供に疾患がある為、将来を考えて全財産を
　　　　　　　　相続させたい。前妻との間にも子供があったが、1歳の時に離婚し、
                       その後会っていない。

8月：60代女性　子供が2人いるが、一人に知的障害のある。本人にことも気になる
                        が、これまで苦労をさせてきた、もう一人の子供に手厚く相続をさ
　　　　　　　　せたい。遺言書での対応方法についての相談。

　　 90代男性　 現在作成中の遺言書について見て欲しい。
　　　　　　　　相続時精算課税制度について教えて欲しい。

　　 70代女性    夫が亡くなったが、台湾から帰化しており、台湾での戸籍の確認に
　　　　　　　　ついてアドバイスをして欲しい。

9月：50代女性　夫退職後のライフプランについての相談。老後の生活資金が足りる
　　　　　　　　のか不安、キャッシュフロー表を作成した上で、アドバイスが欲し
　　　　　　　　い。

10月：60代男性　自営業、家族（妻、子供3人）、現在の貯蓄を取崩すことで、子供
　　　　　　　　 の教育費、老後資金を賄うことができるか、キャシュフロー表を作
                         成した上で、アドバイスをして欲しい。

11月：50代男性　定年を控え、退職金、現在の貯蓄、今後の年金を基に、キャシュフ
                         ロー表を作成の上、不足が無いかアドバイスをして欲しい。

 3月： 60代男性　65歳再雇用の定年を控え、今後の働き方、家計収支、相続について
　　　　　　　　  の相談。キャッシュフロー表を作成することで、お金の見える化を
　　　　　　　　　図り、働き方をアドバイス。

※ 他に電話相談（30分）業務を委託
　 2024年9月～3月までで、約40件の相談を受ける。

<2023年度>

4月 : 30代女性　40歳以降のライフプランを検討中
　　　　　　　　マイホームを購入する為の資金計画について相談
　　  20代女性　奨学金の返済を踏まえて、家計の見直しをしたい
　　　　　　　　保険料の節約についても相談したい

        50代男性　大学生と高校生の子供があり、60歳定年後に住宅ローンが残る
　　　　　　　　リタイア後のライフプランついて相談　　 

5月：30代男性　現在マンションの購入を検討中
　　　　　　　　マイホームを購入する為の資金計画について相談　　
　　  50代男性　退職金、企業年金、公的年金の有効な受給方法について相談

6月：30代女性　子供の教育費、老後資金を加味したうえで、住宅購入に際して
　　　　　　　　住宅ローンの適切な借入額、返済計画を相談　　　　　
　　  30代男性　近々結婚を予定しており、結婚後のライフプランの立て方について
　　　　　　　　相談

7月：50代女性　退職後のライフプラン
　　　　　　　　退職一時金受取後、iDeCoの一時金を受け取る際の所得控除について
　　　　　　　　相談。

　　  60代女性　遺族年金受給中、借金の返済に追われている。
　　　　　　　　生活の立直しについて。

8月：60代男性　個人年金、iDeCoの受け取り方について相談

　　  50代女性　おひとり様、会社の早期退職制度を利用して退職予定、退職後の
　　　　　　　　ライフプランについて相談
　　  50代女性　配偶者は亡くなった後の年金受給について相談

9月：70代女性　夫の余命宣告を受けた。夫が亡くなったときに備えての対策について
　     70代男性　一人暮らし、ガンに罹った。実兄、姪に対しての相続、死後事務に
　　　　　　　　ついて相談
　　  80代男性　夫婦で相談。自分が亡くなった場合、先妻との子供（音信不通）へ
　　　　　　　　の遺留分に関する相談

　　  60代男性　一人暮らし、実弟と2の姪がいる為、自分の財産を渡したい。
　　　　　　　  どのようにすれば良いのか相談　

        70代男性　ガンのステージ４の宣告を受けた。今のうちに遺言書の準備をして
                       おきたいので、書き方等について相談したい

10月：30代男性　子供の出産を控えている。住宅購入を検討しているが借入金額に
                         ついて相談したい
　　    30代女性   住宅の購入について、家計状況より見た、月々の返済金、頭金に
                         ついて相談したい

11月：70代男性　叔母の相続について。自筆証書遺言の内容と、遺産分割協議書の
                         作成方法について

　　　 80代女性　娘と共有するマンションについて自分の持ち分を娘に相続させたい　
　　　　　　　　が、贈与と相続どちらが良いのだろうか？

　　　 50代男性　姉弟で叔父の養子となっている。叔父が逝去したが姉が叔父の預金
                         を引き出していることがわかった。
                         このような場合の対処方法について

　　　 40代女性　本人は会社員、夫は自営業、自分が亡くなったときの年金を含めた
                         老後資金について相談したい

　　　 60代男性  企業型確定拠出年金の受取方法、70歳で公的年金を受け取った場合
                        の社保・税金について、キャッシュフロー表を作成して欲しい。

12月：30代男性　結婚を間近に控え、今後のライフプランについての相談
　　
　　　 50代男性　会社が早期退職者を募っている。早期退職した場合の老後の生活
                         についての相談

　　　 50代女性   母から、生命保険（一時払終身保険）を相続した。今後の自身の
                         生活を考えた場合、どのようにすれば良いのか？また国民年金は
                         480ヵ月まで加入すべきか？　

　　　 50代男性   定年後のシニアライフについて、現在の収入及び貯蓄でやってい
                         けるか相談　キャッシュフロー表を作成の上、課題・対応策を提案

　　　 20代男性   住宅の購入を検討している。現在の夫婦の収入で、ローン返済も
                         含めて、今後必要となる子供の養育、教育資金の準備等、生活は
                         大丈夫だろうか？　住宅購入に際して親からの援助を受けたとき
                         の贈与に係る相談

1月： 30代男性   結婚を控え、今後の家計についての相談。まず結婚後の夫婦の収
                        入、家計の支出状況を確認の上、再度相談を申し込んでいただく様
                        にアドバイス。

3月： 80代夫婦　子供達への相続について、独身長女を長男よりも優遇したい。
　　　　　　　　法定相続割合、遺留分、遺言書を作成することの必要性について
                        アドバイス。

　　　70代夫婦　最近忘れっぽくなり、認知症を発症したときのことが不安。口座が
                        凍結された場合の対応等について相談。
　　　　　　　　「わたしの望ノート」（柏市が作成して配布しているのエンディン
                        グノート）を活用すること、柏市の地域包括支援センターに事前に
                        相談をしておくことをアドナイス。銀行に相談の上、代理人カード
                        を作ることもアドバイスした。

　　　70代女性　子供達への相続について、姉妹仲が良くない、できれば次女には財
                        産を残したくない、遺言書を作成したので、見て欲しい。
　　　　　　　　遺言書の内容では、残された姉妹のトラブルを作りだす恐れがある
                        こと、一時の感情に左右されず遺留分に配慮した平等は配分を心掛
                        けることをアドバイス。

　　　70代男性　相続税が掛かるのかどうかが分からず不安、また今後のライフプラ
                        ンについてアドバイスして欲しい。
　　　　　　　　基礎控除額、不動産の評価方法、小規模宅地の特例、配偶者の税額
　　　　　　　　軽減などの基本事項について説明、必要に応じて税理士に相談する
　　　　　　　　ことをアドバイス。ライフプランいついては現在の収入と支出を把
　　　　　　　　握する
　　　　　　　　ことから将来の収支と貯蓄額の推移を把握することをアドバイスし
　　　　　　　　た。

　　　80代女性　相続税はどの程度の財産があるとかかるのか教えて欲しい。
　　　　　　　　相続税の基礎控除、不動産等の評価方法、小規模宅地の特例等につ
　　　　　　　　いて基礎的な説明を行う。特定の子供に自宅を相続させたいとの思
　　　　　　　　いがあるようなので、遺言書を作成することをアドバイスした。

<2022年度>

 4月：50代女性　将来のマネープランについて
　　   30代夫婦　子供の中学受験と教育資金について
　　   30代夫婦　将来、子供がインターナショナルスクールに進学した場合の教育
　　　　　　　　 資金と家族の家計収支について

  5月：30代夫婦　住宅購入（住宅ローン）と家計収支について
　　    60代夫婦　医療保険と終身保険の見直しについて
          30代男性　住宅購入について（今買うべきか、時期を待って資産運用すべ
                         きか）
　　    50代夫婦　退職後のライフプラン（キャッシュフロー表）作成について

  7月：30代女性　他県で別居する高齢の両親の扶養（税務上）について
　　    40代女性　現在の金融資産のポートフォリオ、老後の必要資金について

  8月：20代女性　住宅ローンについて（現在の住宅ローンの確認）
　　    30代夫婦　子供の教育費と住宅購入、現在の保険の見直し
　　    50代女性　現在所有する不動産の2人の子供相続について

10月：50代女性　現在所有する不動産の買替について（住宅ローン、賃貸の検討）
　　　 50代男性   老後資金の資産運用について
　　　 60代男性　定年後に必要となる費用（税金・社会保険料等）について

11月：50代女性　老後の家計収支の見通しについて
　　　 20代女性　結婚後の出産育児・教育に関わる費用と家計について

12月：30代女性　配偶者が外国人、今後の収入が不安、家計の見直しについて
　　　 60代夫婦　リタイアメントプランの立て方について
          60代男性　リタイアメントプラン（自身で作成）の確認と資産有用について

 1月 : 30代男性　子供の教育資金と将来マイホーム購入の頭金の積立について
　　　50代男性　定年を控え転職、収入が減る中での老後の生活について
　　　　　　　　 住宅ローンの返済、保険の見直しについて

＜2025年度＞

6月： 西白井複合センター
　　　 豊かな老後ののために知っておきたいお金の話
　　　 ～相続・遺言を考えてみよう～
　　　 相続の基本事項、遺言書の必要性、自筆証書遺言・公正証書遺言の特性と
　　　 作成方法について講演を行った。

　　　千葉市磯辺公民館
　　　 「セカンドライフを充実させるために ～暮らしとお金を見える化しよう～」
　　　 キャッシュフロー表で、老後のお金を見える化する。その上で、改善策を
　　　 探り、実行する。改善策の具体策とその効果について資産運用も交えて話す。

　　　野田市福田公民館
　　　 「金融に関する消費者トラブルについて実例と対策」 　　　 探り、実行する。改善策の具体策とその効果について資産運用も交えて話す。

7月： 野田市福田公民館
　　　「資産形成のポイント　～投資の基本知識を身に着けよう～」
　　　 投資のリスクの理解と長期・積立・分散投資といった資産形成の基本事項
　　　 について講演
　　　
　　　NPO法人 老いじたくあんしんねっと にて会員研修
　　　 「自宅を活用したシニア世代の資金対策？？　リバースモーゲージとリース
　　 　 バックの検証」
　　　  高齢期に自宅を活用したリバースモーゲージ・リースバックは効果があるの　　
　　　  か？自宅を売却し、賃貸住宅に暮らすことも候補にして再検証してみた。

　　　就労移行支援事業所
　　　 「お金の知識　～家計管理～」
　　　  自立をした場合を前提とした家計管理（収入と支出管理、貯蓄の目的別管理）
　　　  について講演

9月　 千葉市西白井複合センター
　　　 「エンディングノートを書いてみよう」
　　 　 終活の第一歩として、エンディングノートの効果、具体的な書き方について
　　　  講演（残された家族に負担を掛けない為にをテーマとした）。

10月　就労移行支援施設
　　　 「社会人として知っておきたいお金の話」
　　　  ライフプラン・家計管理・社会保険・金融トラブルについて講演。

11月　柏市の地域包括支援センター
　　　 「老いじたく安心講座　ーお金のはなしと備えー」
　　　  終活の総論、贈与・相続、金融トラブルについて講演。

＜2024年度＞

5月：エフピー・リンク　ソニー生命
　　　「自宅を活用したシニア世代の資金対策　
　　　　　～リバースモーゲージ・リースバックの検証～」

6月：野田市福田公民館
　　　「資産活用講座」

　  ：千城台公民館
　　　「いまからはじめるiDeCoとNISA」

7月：酒々井中央公民館
　　　「備えて安心　相続・遺言の基礎知識」

 　 ：SGちば患者支援
　　　「患者支援とリバースモーゲージ・リースバックの検証」

     ：柏市生涯現役促進協議会
　　　「これからのリタイアメントプランニング」

8月:千葉信用金庫　
　　　中高生対象
　　　「私たちの将来とお金」

9月：障碍者就労移行支援、就労継続支援施設
　　　施設利用者を対象に「私たちの生活とお金」と題して
　　　働くこととお金、ライププラン、キャッシュレスの注意点等について講演

　　 西白井複合センター
　　　「エンディングノートを書いてみよう」と題して
　　　白井市の終活支援ノートを基に、書くことの重要性、書き方を講演

　　 野田市興風図書館
　　　「ライフステージから見るマネープラン」
　　　～自分らしくイキイキとした人生を過ごす為のマネー＆ライフプラン～　

10月：FPスタディーグループ勉強会（松戸）
　　　「iDeCo の出口」と題して、iDeCoの受取方法と課税の課題について講演

11月：FPスタディーグループ勉強会（千葉）
　　　「iDeCo の出口」と題して、iDeCoの受取方法と課税の課題について講演

12月：野田市東部公民館
　　　「資産活用講座」～投資の基本知識を身に着けよう～　
　　　投資の基本である長期・積立・分散投資について、投資信託について、NISAの
　　　基本事項について、金融トラブル等を講演

　　　企業内で、定年を迎える社員を対象として、
　　　「リタイア前後に知っておきたいお金の話」と題して、キャッシュフロー表の
　　　作り方、そこから将来の家計を見える化する方法、見えてきた課題の改善方法
　　　について講演
　
　　　就労移行支援事業所において、事業をを利用している方々を対象に、
　　　「お金のトラブル」について、キャッシュレス決済の注意事項、特にクレジッ
　　　トカードの仕組みと利用時の注意事項、日常生活の中にある悪質商法、キャッ
　　　シング→闇金融→闇バイトに至る過程の説明を行い、身近な相談者に早く相談
　　　することで、被害を回避、最小限に食い止めることができる等について講演

2月： 船橋市三田公民館
        「 リタイアメント後のライフプランと資産運用」
　　　退職後の生活を予測、収入・支出を年ごとに把握し、貯蓄残高の推移をみる
　　　方法を伝えると共に、高齢期からの資産運用について、リスクを低減し、運用
　　　収益を得る方法について説明。

　   ：エフピー・リンク　FP継続研修講師　開催はZoom
        「FPとして知っておきたいリバースモーゲージとリースバック」
　　　リバースモーゲージ・リースバックの特性を理解し、利用時の留意点を踏まえ
　　　相談者に対応することを伝える。

＜2023年度＞

5月：千葉県退職公務員連盟（千葉支部）
　　　「大人のためのお金と生活の知恵」

8月：千葉市内の金融機関にて
　　　「中学生向け金融教育：将来に向けた生活設計、金融の仕組み等」

9月：千葉市誉田公民館
　　　「現役世代のためのNISAとiDeCoの基礎知識」

　  ： 千葉市幕張西公民館
　　　「人生100年時代のライフプラン」

10月：袖ケ浦市立長浦おかのうえ図書館
　　　「そろそろ始める　団塊ジュニアのための老後資金計画」

11月：茂原市消費生活センター
　　　「相続の基礎知識　～生前の整理と手続き～」

       : 野田市福田公民館
　　　「そなえて安心～遺言書・相続手続きについて～」

　　：エフピー・リンク　FP継続研修
　　　「自宅を活用したシニア世代の資金対策　
　　　　　～リバースモーゲージ・リースバックの検証～」

12月：習志野市菊田公民館
　　　「キャッシュレス決済の基礎知識～電子マネーについて学ぼう～」

 1月：四街道市くらしサポートみらい
　　　「ライフステージから見るマネープラン～スキマ時間で家計管理～」

　　  千葉市椎名公民館
　　   「人生100年時代のライフプラン
　　　　～自分らしくイキイキとした老後を過ごすためのマネー＆ライフプラン～」

2月：船橋市消費生活センター
　　　「きちんと学ぶ資産運用　～新NISAとマネープラン～」

3月：エフピー・リンク　FP継続研修
　　　「自宅を活用したシニア世代の資金対策　
　　　　　～リバースモーゲージ・リースバックの検証～」

＜2022年度＞

 9月：西白井複合センター
　　　「エンディングノートを書いてみよう」

10月：袖ケ浦おかのうえ図書館　
　　　「相続財産どこからどこまで」

11月：千葉県退職公務員連盟
　　　「退職後の生活とお金について」

11月：大和田公民館
　　　「エンディングノートの書き方・遺言の基礎知識」

12月：茂原市生涯学習課
　　　「リバースモーゲージ・キャッシュレス」

  2月：松戸市消費生活センター
　　　「定年後の暮らしとお金」